Registrieren

Einloggen

AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Rioace

Letzte Aktualisierung: 2026

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie ("AML-Policy") beschreibt die Grundsätze und Verfahren, die Rioace ("wir", "uns", "unser") anwendet, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung sowie sonstige illegale Aktivitäten zu verhindern und zu erkennen. Sie gilt für die Nutzung unserer Dienstleistungen über unsere Domains, einschließlich rioacecasino.de, sowie für die damit verbundenen Zahlungs- und Kontofunktionen.

1. Zweck und Geltungsbereich

Rioace verfolgt das Ziel, eine sichere Spielumgebung zu gewährleisten und die Integrität des Angebots zu schützen. Die AML-Policy gilt für:

  • Registrierung, Kontoführung und Identitätsprüfung (KYC – Know Your Customer),
  • Einzahlungen, Auszahlungen und Transfers,
  • Überwachung von Spiel- und Transaktionsmustern,
  • Risikobewertung und ggf. Meldungen an zuständige Stellen.

2. Betreiber- und Unternehmensinformationen

Rioace wird durch Altacore N.V. betrieben und handelt unter einer Lizenz aus Curaçao. Zahlungsabwicklungen können durch Altaprime Limited (Zypern) erfolgen, um sichere Prozesse und den Schutz personenbezogener Daten zu unterstützen.

3. Rechtlicher Rahmen und Compliance

Wir implementieren risikobasierte Compliance-Maßnahmen, die sich an international anerkannten Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung orientieren. Abhängig von Ihrem Wohnsitz, den eingesetzten Zahlungsmitteln und weiteren Risikofaktoren können zusätzliche Prüfungen erforderlich sein.

4. Kundenidentifizierung (KYC) und Verifizierung

Um Missbrauch zu verhindern, können wir jederzeit eine Verifizierung anfordern – insbesondere vor der ersten Auszahlung, bei höheren Transaktionsvolumina, bei Auffälligkeiten oder wenn gesetzliche/aufsichtsrechtliche Anforderungen dies verlangen.

Typische KYC-Nachweise (nicht abschließend):

  • Identitätsnachweis: Reisepass/Personalausweis/Führerschein (gültig, gut lesbar),
  • Adressnachweis: z. B. Versorgerrechnung, Kontoauszug oder amtliches Schreiben (i. d. R. nicht älter als 3 Monate),
  • Zahlungsmittelnachweis: z. B. Screenshot/Foto der Wallet, Nachweis der Karteninhaberschaft (ggf. mit geschwärzten Mittelziffern),
  • Herkunft der Mittel (Source of Funds) / Herkunft des Vermögens (Source of Wealth): z. B. Gehaltsnachweise, Steuerunterlagen, Unternehmensdokumente oder andere geeignete Belege, falls erforderlich.

Wir akzeptieren nur Dokumente, die authentisch, aktuell und konsistent mit den bei der Registrierung angegebenen Daten sind. Manipulierte oder unvollständige Unterlagen können zur Ablehnung der Verifizierung führen.

5. Alters- und Zugriffskontrolle

Die Nutzung unserer Dienste ist ausschließlich Personen gestattet, die das gesetzlich erforderliche Mindestalter erreicht haben. Bei Verdacht auf Minderjährigkeit können wir das Konto sperren und einen Identitätsnachweis verlangen.

6. Risikobasierter Ansatz und laufende Überwachung

Wir wenden einen risikobasierten Ansatz an und überwachen Transaktionen und Spielaktivitäten, um ungewöhnliche oder verdächtige Muster zu erkennen. Dabei berücksichtigen wir u. a.:

  • ungewöhnliche Einzahlungs-/Auszahlungsfrequenz oder -höhe,
  • mehrfache Zahlungsmittel oder häufige Änderungen von Zahlungsdaten,
  • Hinweise auf Konten-/Identitätsmissbrauch,
  • Transaktionen mit erhöhtem Risiko (z. B. bestimmte Zahlungswege/Regionen),
  • Verhalten, das auf "Washing"/Umgehung von Kontrollen hindeuten kann.

7. Einzahlungen, Auszahlungen und "Closed-Loop"-Prinzip

Zur Reduzierung von Betrugs- und Geldwäscherisiken können Auszahlungen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen, das für die Einzahlung verwendet wurde ("Closed Loop"). Sofern dies technisch oder regulatorisch nicht möglich ist, können wir alternative Auszahlungswege nach zusätzlicher Prüfung zulassen.

Wir können Auszahlungen aussetzen, bis die KYC-Prüfung abgeschlossen ist. In bestimmten Fällen können wir Rückzahlungen ausschließlich auf die ursprüngliche Zahlungsquelle veranlassen.

8. Verbotene Aktivitäten

Folgende Handlungen sind streng untersagt und können zur Sperrung/Schließung des Kontos, zur Einbehaltung von Bonusvorteilen (gemäß AGB) und zu weiteren Maßnahmen führen:

  • Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder der Versuch hierzu,
  • Nutzung gestohlener, fremder oder unrechtmäßig erlangter Zahlungsmittel,
  • Kontonutzung durch Dritte, Identitätsverschleierung oder Falschangaben,
  • Absprachen/Collusion, Chip-Dumping (bei Live-Spielen), oder andere Betrugsmethoden,
  • Versuche, AML/KYC-Kontrollen zu umgehen (z. B. Aufsplitten von Transaktionen, "Smurfing").

9. Umgang mit Kryptowährungen

Rioace kann Ein- und Auszahlungen mit Kryptowährungen unterstützen (z. B. Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tron, Tether, Dogecoin). Aufgrund des erhöhten Risikoprofils können hierbei zusätzliche Prüfungen erforderlich sein, einschließlich Wallet-Verifizierung, Herkunftsnachweisen und erweiterten Due-Diligence-Maßnahmen.

10. Enhanced Due Diligence (EDD)

Bei erhöhtem Risiko (z. B. hohe Beträge, komplexe Zahlungswege, Unstimmigkeiten, relevante Medien-/Sanktionshinweise) können wir EDD durchführen. Dies kann beinhalten:

  • zusätzliche Dokumente zur Herkunft der Mittel/Vermögenswerte,
  • weitere Identitäts- oder Adressprüfungen,
  • temporäre Limits, Zurückhaltung von Auszahlungen bis zur Klärung,
  • intensivierte Transaktionsüberwachung.

11. Sanktions- und PEP-Prüfungen

Wir können Kundendaten gegen relevante Sanktionslisten und Datenquellen prüfen sowie feststellen, ob eine Person als PEP (politisch exponierte Person) einzustufen ist. Bei Treffern oder Verdachtsmomenten behalten wir uns vor, zusätzliche Informationen anzufordern oder den Zugang zu verweigern.

12. Verdachtsfälle, Kontosperrung und Meldungen

Wenn wir einen Verdacht auf Geldwäsche, Betrug oder sonstige illegale Aktivitäten haben, können wir – soweit zulässig – folgende Maßnahmen ergreifen:

  • Transaktionen verzögern, ablehnen oder stornieren,
  • Auszahlungen aussetzen, bis Prüfungen abgeschlossen sind,
  • das Konto vorübergehend sperren oder dauerhaft schließen,
  • Informationen und Unterlagen anfordern,
  • ggf. Meldungen an zuständige Behörden/Institutionen übermitteln.

Aus rechtlichen Gründen sind wir möglicherweise nicht berechtigt, Nutzer über laufende Prüfungen oder etwaige Meldungen zu informieren ("Tipping-off"-Verbot, sofern anwendbar).

13. Aufbewahrung von Daten und Dokumenten

Wir speichern KYC- und Transaktionsdaten nur so lange, wie es zur Erfüllung vertraglicher, gesetzlicher und regulatorischer Pflichten erforderlich ist. Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäß unserer Datenschutzgrundsätze. Details hierzu finden Sie in unserer Datenschutzerklärung auf der Website.

14. Zahlungsmethoden

Je nach Verfügbarkeit unterstützen wir u. a. folgende Zahlungsarten: Mastercard, VISA, SEPA-Überweisung, Skrill, Neteller, Apple Pay, Google Pay, Paysafe, Revolut sowie verschiedene Kryptowährungen. Für einzelne Methoden können spezifische AML/KYC-Anforderungen gelten.

15. Pflichten der Nutzer

Sie verpflichten sich,

  • korrekte und vollständige Angaben bei der Registrierung zu machen,
  • Ihr Konto nicht an Dritte zu übertragen oder durch Dritte nutzen zu lassen,
  • nur Zahlungsmittel zu verwenden, für die Sie nutzungsberechtigt sind,
  • angeforderte Verifizierungsunterlagen unverzüglich bereitzustellen,
  • uns über relevante Änderungen (Name, Adresse, Zahlungsdaten) zu informieren.

16. Änderungen dieser AML-Policy

Wir können diese AML-Policy von Zeit zu Zeit aktualisieren, um rechtliche, technische oder betriebliche Änderungen abzubilden. Die jeweils aktuelle Version ist auf der Website verfügbar. Die fortgesetzte Nutzung unserer Dienste nach Inkrafttreten von Änderungen gilt als Zustimmung, soweit gesetzlich zulässig.

17. Kontakt

Bei Fragen zu dieser AML-Policy oder zur Verifizierung können Sie unseren Support kontaktieren:

Hinweis: Diese Seite stellt allgemeine Informationen dar und ist keine Rechtsberatung.

gift